CITI

4月27日,国务院处非办召开防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会。材料显示,e租宝总共涉及用户ID901294个,累计充值581.75亿元,累计投资745.11亿元。其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。

其中,实际控制人丁宁涉及集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪、非法组织他们偷越国(边)境罪等四宗罪,已在今年1月14日被批准逮捕。

此外,材料显示2015年全国非法集资新发案数量、涉案涉案、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达到历年最高峰值。跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。从犯罪手法来看,呈现出“泛理财化”的特征。非法集资假意迎合公众对个人资产保值增值的理财需求,犯罪手法不断升级,从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”等。据不完全统计,投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。

在此次通报的非法集资案件中,e租宝、泛亚被特别提及。据称,e租宝和泛亚为代表的重大案件涉及金额数百亿 元,涉及几十万人,涉及全国绝大多数省份,规模之大、膨胀速度之快前所未有。

几天前,中信证券发布研究报告认为,对于原本就已经进入风险暴露期的互联网金融行业而言,监管的严厉整顿无疑将加剧行业洗牌,预计未来一段时间内类似e租宝、中晋、望洲财富的风险事件将密集甚至加速爆发。

自上周互联网金融专项整治工作启动以来,全国各地相关整治工作陆续启动。如全国各省市已暂停“金融”相关字样企业注册;股权众筹风险专项整治工作开启,重点查处八大问题;非银行支付机构专项整治启动,备付金拟集中存管等。