钱大人:利用大数据和程序化算法进行量化投资的理财应用

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来自深圳的 钱大人 是国内首家利用大数据和程序化算法帮助用户理财的创业团队,刚刚获得了来自华盛基金、齐物投资和 Next Innovation(NI) 千万级的 天使轮投资

早在 2010 年,钱大人的量化团队就开始对股市进行数据预算。13 年的时候利用模拟盘的方式回顾历史数据,开始尝试建立期货的量化数据。同期还建立起量化投资实验室,针对国内市场进行量化投资策略与公式的研发。到 14 年,进入股市和期货市场的实盘资金均已超过千万。而随着这些量化投资公式得到验证,钱大人开发了直接面对普通投资者的相关应用,以期量化投资方式能被公众认可。

而随着近几年中国理财业务的快速增长以及余额宝等宝宝类业务的展开,过去单一的银行存款理财方式得到突破,全民理财的风口将要来临,而目前量化投资基金规模仅占国内总规模的 1%,增长潜力相当大。

目前,钱大人已经成长为一套集合了量化投资平台、社交理财平台和资产管理平台,直面消费者的理财平台。 最终通过量化投资来提供风险可控的、高收益投资组合,帮助大众进行资产的多样化配置。

与其他投资理财相比,钱大人优势有三点:首先本身的投资门槛很低,100 元即可加入;其次,对于初学者,其提供固定的投资方案,同时将自定义的投资方案作为附加产品,出售给专业人士;此外,平台选择国内股市进行投资,选股基于独家公式和模拟交易等工具,尽力提升荐股的准确性。

投资人问答:

我对你的项目有兴趣,特别是量化投资,关键是量化投资的共识并没有公开,你怎么能把握你的量化投资长期稳定的回报呢?

量化投资更多是风险把控,好比人家玩彩票的时候玩单式和复式的概念,如果不用量化投资的方式是非常波动的,我们希望把稳定的曲线做给大家。

目前中国投资的期限没有这么长,量化投资必须要中国的投资者用更长的投资才有稳定的回报,你们的趋势是怎样的?

在我们这里平均持有每只股的时间大概在 25 天左右,虽然在中国市场无法做到 T+O,无法做到高频交易,但是可以做到中频交易,每天组合的持续时间基本上一个月可以完成,如果没有完成,我们就会看到里面有一两只股票一直在成长,对于理财产品来说这是非常好的,相当于我们使用了劣后和优先的规则,专门的基金经理用量化的风险控制模型,让所有的大众优先买保本的理财产品,做全民的股票配资,而不是让机构在股票市场配资。

盈利模式是怎样的?

暂时没有思考清楚,目前的想法就是在这里面通过推荐这个东西一定会出现活动率;第二笔收益就是赎回;第三个就是开放给所有的基金经理,他一定会有他的收益,我们会收交易费。

我想了解一下你所谓的平台,其实是那些基金经理把他的产品放到你的平台,吸引大众投资是吧?

它不是一个稳定收益的产品,它针对于股票市场、期货市场。之前有人问过为什么一定要用量化的概念,其实大众非常期待稳定的产品,我们基于量化就是为了保证,比如淘宝平台控制假货率产生。

你们怎么控制量化模型

首先我们自己建立量化实验室,我们会自主判断他的量化模型,为什么在国外的量化模型一年半就会出现动化。我们把这个打散的话,每个量化基金操作不到 2000 万,这样小小的数字不会激起竞争对手的重视,所以我们期望不要把每个量化盘都扩得很大,扩很大可能就会失灵,只要把这个量降到最低,普通的人都可以做自己的量化模型。