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3 月 1 日,上海市租赁行业协会官网挂出了《关于开展融资租赁业风险排查的通知》(下称《通知》),《通知》称,上海市商务主管部门将在全市开展融资租赁业风险排查工作,自查和抽查时间均为 3 月 1 日至 3 月 20 日。根据要求,各融资租赁企业要在每季度结束后 15 个工作日内,填报上一季度经营情况统计表;每年 4 月 30 日前,填报上一年经营情况统计表。

尽管官方并未明确,但这次排查显然与 E 租宝事件不无关系。《通知》明确,检查的内容将包括是否存在直接从事或参与互联网、投资理财、小额贷款、融资担保等业务吸收或变相吸收公众存款等行为。此前,在陕西、云南、郑州等地区,都相继进行了针对融资租赁企业非法集资风险的排查。

此前,E 租宝就是打着融资租赁的旗号大量吸存自融,造成了极其恶劣的影响。

E 租宝此前曾宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在 E 租宝平台上以债权转让的形式发标融资;获得资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金——但实际上,绝大部分融资项目都是 E 租宝虚构的。

警方的调查显示,E 租宝实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁会指使专人,用融资金额的 1.5%-2% 向企业买来信息,他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里,制成虚假的项目在 E 租宝平台上线。为了让投资人增强投资信心,他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

根据警方的资料,在目前已查证的 207 家承租公司中,只有 1 家与钰诚租赁发生了真实的业务。

业内人士称,E租宝事件在很大程度上造成了公众对融资租赁行业的误解,同时也暴露了较大的风险,甚至影响了社会稳定

此前,国务院相继发布《关于加快融资租赁业发展的指导意见》和《关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》,支持发展融资租赁、金融租赁。2 月 23 日,上海也发布了《关于促进浦东新区融资租赁行业健康发展的若干意见》,最新统计数据显示,随着上海自贸区挂牌以及扩区,大批融资租赁企业在浦东集聚。截至今年 9 月底,注册在浦东的融资租赁母公司达到 1207 家,注册资本总额 4243 亿元,租赁合同余额超过 1 万亿元,均约占全国的三成。

 

附:此次针对融资租赁业核查的内容主要包括:

——是否存在直接从事或参与互联网、投资理财、小额贷款、融资担保等业务吸收或变相吸收公众存款等行为;

——是否存在虚构租赁物、以不符合法律规定的标的为租赁物、未实际取得租赁物或租赁合同价值与实际明显不符,以融资租赁名义实际从事资金融通业务甚至提供贷款等行为;

——是否存在与关联公司之间进行租赁物低值高买、高值低租等明显不符合市场规律的交易行为;

——是否存在虚假宣传、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道进行融资等行为;

——风险资产比例是否超过规定的限额。