5月31日凌晨，广东省惠州市公安局惠城区分局官方微信公众号“平安鹅城”发布《“e速贷”涉嫌非法吸收公众存款案情况通报》。通报称广东汇融投资股份公司法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。
惠州警方通报称，经依法侦查查明，简某经营的广东汇融投资股份公司打着网络P2P旗号，其实以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资，共利用“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。自2010年9月成立广东汇融投资公司以来，该公司除了非法吸存和放贷，基本没有合法营利收入的业务，处于长期亏损状态，公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。
5 月 20 日晚间，惠州市公安局惠城区分局官方微博“平安鹅城”曾发布消息称，当日“查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件，涉案公司名称为广东汇融投资股份公司（旗下的网贷平台 e 速贷），目前惠城警方已将该公司总部、营业部的有关责任人、工作人员依法带回审查，现案件正在进一步审理之中。”
公开资料显示，e速贷创立于2010年9月，注册资金9250万元，平台预期年化收益率16.80%，累计投资人33.84万人，总成交金额达71亿元。此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统(Q板)挂牌上市。根据e速贷发布的4月份运营报告称，该公司当月借款总额约2.58亿元，当月营业收入约450万元，而其成立以来总交易额近71亿元。
实际上，在被警方调查之前，e速贷就已经出现了逾期垫付的情况。上述4月份运营报告还指出，平台逾期垫付金额高达138.83万元。然而平台并没有对所有的逾期都进行了代还，从2010年至今，e速贷平台共有232笔逾期。业内人士称，单从逾期数据来看，e速贷的贷后管理较弱，贷前的风控也可能存在诸多漏洞。同时，代还的金额从哪里来，如果是“以新还旧”，那平台出问题是早晚的事。
以下为惠州警方通报全文：
“e速贷”涉嫌非法吸收公众存款案情况通报
2016年5月30日，经提请惠州市惠城区人民检察院批准，广东汇融投资股份公司法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。
经依法侦查查明，简某经营的广东汇融投资股份公司打着网络P2P旗号，其实以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资，共利用“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。自2010年9月成立广东汇融投资公司以来，该公司除了非法吸存和放贷，基本没有合法营利收入的业务，处于长期亏损状态，公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。简某及部分公司股东主要依靠私自发卖公司股份等方式吸取资金池数亿元现金。其中部分资金被简某及家人私自占有并以个人名义进行投资；有部分资金被简不入公司帐目私自拿走不明去向；有部分资金被挪到简某亲戚名下进行放贷收不回来；有部分资金被简用于购买高档小汽车、豪宅、写字楼等归于自己及妻子名下；还有部分资金用于偿还高额利息和股东分红。
为进一步查清案情，将涉案犯罪嫌疑人绳之以法，全力为投资者挽回损失，我局将所有涉案财产彻查暂扣，全力追回受害人财产。请广大“e速贷”投资人迅速向户口所在地（或居住地）公安机关报案，如实反映投资情况，并积极配合调查取证工作。
咨询电话：
惠州市公安局惠城区分局 0752－7282250
惠州市公安局惠城区分局
2016年5月31日
