网贷备案细则曝光,P2P 平台至少提交九大材料

wangdai

11 月 28 日消息,由银监会联合工信部、工商局联合发布的《网络借贷信息中介备案登记管理指引》全文影印文件流出。

据指引内容显示,新设立 网贷 平台办理备案登记需要九大部分材料。包括 1、网贷平台基本信息,如名称、住所地、组织形式等;2、股东或出资人名册及出资额、股权结构;3、经营发展战略和规划;4、合规经营承诺书;5、企业法人营业执照正副本复印件;6、法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料;7、分支机构名册及其所在地;8、网贷平台官方网站及 APP 名称;9、地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

而新设立的网贷借贷平台备案登记程序具体如下,首先需要注册并领取营业执照,然后再向注册地金融监管机构申请备案登记,最后才是地方金融监管部门出具备案登记证明文件。

对于已设立的网贷平台,除上述九大材料外,还需提交机构经营总体情况、产品信息及违法违规整改情况说明。依据 P2P 网贷专项整治工作的安排,在各地完成分类处置后再行申请备案登记。办理备案登记的具体时限不得超过 50 个工作日。

在接到备案申请后,银监会要求地方金融监管部门对网贷平台以数据对比、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核。而在备案登记完成后,网贷平台还应当持备案登记证明文件,与银行业金融机构签订资金存管协议。


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